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金融界2023年12月7日消息，据国家知识产权局公告，中国建设银行股份有限公司申请一项名为“用于可疑交易监测的风险评估模型构建方法及装置“，公开号CN117172789A，申请日期为2023年9月。

专利摘要显示，本发明公开了一种用于可疑交易监测的风险评估模型构建方法及装置，涉及人工智能技术领域，方法包括：构建用于可疑交易监测的初始的风险评估模型，作为当前风险评估模型；采用当前风险评估模型对客户样本数据进行风险评估，获得风险评估结果；根据风险评估结果，筛选客户样本数据，并推送至客户尽调作业系统；采集客户尽调作业系统产生的客户风险标注数据，其中，客户风险标注数据是非法资金转移尽调审核人员对客户尽调作业系统中的客户样本数据进行风险标注获得的；基于客户风险标注数据，训练当前风险评估模型，获得训练后的风险评估模型。本发明基于监督机器学习算法，构建的模型准确度高，能够持续进化升级。